Englische Lebensversicherung - Checkliste
Checkliste zur englischen Lebensversicherung
Wie kann ich mit der englischen Lebensversicherung Steuern sparen? Worauf muss ich bei der Auswahl des Versicherers achten? Soll ich mich für die klassische oder fondsgebundene Variante entscheiden? Kann ich meine englische Police auch als Rente auszahlen lassen? Wenn Sie bestmögliche Absicherung wollen, müssen Sie prüfen, welche Versicherungslösung optimal zu Ihren Bedürfnissen passt. Unsere Checkliste zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie sie mit der englischen Lebensversicherung individuell vorsorgen!
Punkt für Punkt zur optimalen Vorsorge!
Wenn Sie auch nach Ihrem aktiven Berufsleben frei von finanziellen Sorgen sein wollen, müssen Sie schon jetzt privat vorsorgen. Englische Lebensversicherungen bringen Ihnen oft deutlich mehr Rendite als konservative deutsche Anlageprodukte. Doch als Sparer blicken Sie im Dschungel der Angebote kaum durch. Sie wollen wissen, was Sie beim Abschluss Ihrer englischen Lebensversicherung beachten müssen, um optimal abgesichert zu sein? Nutzen Sie einfach unsere Checkliste. Gerne helfen wir Ihnen auch persönlich – nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf!
Checkliste zur englischen Lebensversicherung
- 1. Sind die in Deutschland geschlossenen Verträge dem deutschen Steuer- und Versicherungsrecht gleich gestellt?
- 2. Unterliegen auch die in Deutschland abgeschlossenen einem Sicherungsfonds?
- 3. Besteht ein Bekenntnis zum deutschen Markt? Ist somit der Gerichtsstand zur Durchsetzung von Ansprüchen ebenfalls Deutschland?
- 4. Sind die Kosten für den Vertrag transparent, also einseh- und nachvollziehbar?
- 5. Wird bei Verträgen mit garantierter Ablaufleistung dieser Wert auch sofort beiVertragsschluss (Policenausfertigung) konkret als Zahl dargestellt analog wie bei deutschen Verträgen mit garantiertem Ablauf?
- 6. Bestehen bereits ab dem ersten Versicherungsjahr Rückkaufswerte?
- 7. Sind bei laufenden Verträgen Teilentnahmen und Zuzahlungen möglich?
- 8. Werden bei vorzeitigen Kündigungen des Vertrages zusätzliche Stornokosten erhoben?
- 9. Bleiben auch Verträge mit garantierter Ablaufleistung investmentorientiert und somit mit höheren Renditechancen angelegt (Aktienquote ≥ 50%)?
- 10. Hat der britische Anbieter langjährige Erfahrungen, Know-how, Referenzen und nachweisbare Größe im Managen von Investmentprodukten?
- 11. Bietet der britische Anbieter das echte Glättungsverfahren (Smoothing) an, um den Kunden insbesondere zum Vertragsablauf vor kurzfristigen volatilen Schwankungen des anteiligen Aktieninvestments zu schützen und dennoch die Renditechancen des Aktieninvestments zu erhalten?
- 12. Werden die Verträge mit garantiertem Ablaufwert von Banken zur Absicherung von Finanzierungen zur Tilgungsaussetzung anerkannt?
- 13. Bleiben für Garantieverträge die bereits zugewiesenen jährlichen Boni, die das Deckungskapital erhöhen, zum Ablauf garantiert unabhängig von der Entwicklung des Kapitalmarktes?
- 14. Wird auf Zuschläge für ratierliche Zahlungsweise (monatlich, viertel-, halbjährlich) verzichtet?
- 15. Unterliegt der britische Anbieter, neben der Zulassung der deutschen BaFin für den Geschäftsbetrieb am deutschen Markt, auch den höheren qualitativen Sicherungskriterien der britischen Finanzaufsicht FSA in Grossbritanien?
- 16. Erfüllt der Versicherer bereits die Sicherungsanforderungen Solvency II, welche die deutschen Versicherungsgesellschaften in Zukunft auch noch erfüllen müssen?